任何正规的金融服务在动用一比索之前，都会向你索取材料。这不是凭空生出的官僚流程： Ley N°19.913 要求了解客户、核实公司的真实所有人，并申报资金来源。什么都不问你的 那一家，才是该让你担心的。
好消息是：材料只需要一套，一个下午就能备齐。清单如下。
如果以公司名义经营
- 公司 e-RUT —— 公司登记摘要，或 SII 出具的开业证明。
- 公司设立文件与章程 —— 公证设立文书及最近 10 年的修订件。
- 存续证明 —— 由 Registro de Empresas y Sociedades（智利企业登记处）出具，须为 最新。
- 法定代表人身份证件 —— 在有效期内且清晰可读，正反面分为两个文件。
- 授权证明 —— 证明其有权代表公司签署的文件。
- 各最终受益人的身份证件 —— 持股 10% 及以上的自然人。识别他们不是可选项：这是 UAF 法规的直接要求。
如果以个人名义经营
- 身份证件，在有效期内且清晰可读 —— 正反面分为两个文件。使用护照者，上传资料页。
- 住址证明 —— 水电燃气账单，或最近 3 个月的银行对账单。
你还需要签署的声明
共四份宣誓声明，在点到「我接受」之前，值得先了解它们写了什么：
- 资金来源 —— 资金来自你的经营活动，并已向 SII 申报。
- 非政治公众人物 —— 你及公司股东均未担任重要公职（若情况变化会及时告知）。
- 真实性 —— 你所提交的内容属实，并会保持信息更新。
- 数据处理 —— 你授权我们为开展业务及应对监管机构而使用你的数据。
三条一次通过的建议
- 上传清晰的 PDF，不要 WhatsApp 照片。 材料被退回的原因中，有一半是文件根本 看不清。
- 证明文件要最新。 一年前的存续证明说的是你当时是谁，不是你现在是谁。
- 股东证件可以合并成一份 PDF。 开始前先把材料收齐，别做到一半再去翻文件。
验证只需办理一次。这个页面有 SendFlow 完整的分步说明。
来源：Ley N°19.913，智利国会图书馆（leychile.cl）； Unidad de Análisis Financiero — 关于尽职调查与 PEP 的法规。