Verificação
Verifique sua empresa uma única vez.
Antes de mover um peso, a lei chilena nos obriga a saber quem você é — é a Ley N°19.913 e vale para qualquer serviço financeiro sério. Aqui está tudo o que vamos pedir, para você chegar com a pasta pronta e resolver de uma vez.
Criar conta e verificarO que ter em mãos
A lista depende de como você opera. Junte os arquivos antes de começar: é a diferença entre resolver de uma vez e parar no meio do caminho.
Se você opera como empresa
e-RUT da sociedade (cadastro tributário)
Extrato da sociedade ou certidão de início de atividades do SII.
Contrato social e estatuto
A escritura pública e suas alterações dos últimos 10 anos.
Certidão de existência
Emitida pelo Registro de Empresas y Sociedades (registro de empresas do Chile), atualizada.
Documento do representante legal — frente
Válido e com a foto legível. Se usar passaporte, a página de dados.
Documento do representante legal — verso
O verso do documento. Se usar passaporte, de novo a página de dados.
Comprovação de poderes
O documento que comprova que pode assinar pela sociedade.
Documento de cada beneficiário final
Das pessoas com 10% ou mais do capital. Você pode enviar um único PDF com todas.
Se você opera em seu nome
Documento de identidade — frente
Válido e com a foto legível. Se usar passaporte, a página de dados.
Documento de identidade — verso
O verso do documento. Se usar passaporte, envie de novo a página de dados.
Comprovante de endereço
Conta de luz, água ou gás, ou extrato bancário dos últimos 3 meses.
O passo a passo
Tudo acontece no navegador, em uma única sessão. Se você opera em seu nome, a etapa de beneficiários finais não se aplica.
Tipo de cliente
Você escolhe se vai operar como empresa ou como pessoa física. Disso depende a documentação que pedimos.
Identificação
Você informa o RUT da sociedade e verificamos online no SII (a Receita chilena): a razão social e o ramo se preenchem sozinhos. Você confere se tudo coincide e adiciona os dados de contato.
Beneficiários finais
As pessoas com 10% ou mais do capital, com nome, RUT e participação. Identificá-las é exigência direta da normativa da UAF, não invenção nossa.
Documentos
Você envia os arquivos da lista acima. São validados pelo tipo real, não pela extensão: um PDF tem que ser um PDF.
Declarações
Você lê e aceita quatro declarações juradas. Elas levam seu nome, seu RUT e seu ramo dentro — leia de verdade, porque ao confirmá-las têm efeitos legais.
Confirmação e resultado
Você confirma suas declarações e o caso se resolve à vista: aprovado, enviado para análise humana, ou recusado com o motivo explicado. Com a conta aprovada, o acesso à plataforma chega por e-mail, com o onboarding do seu primeiro pagamento.
O que você vai declarar
Quatro declarações juradas. Aqui está o resumo de cada uma; o texto completo, com seus dados, você lê dentro do processo antes de aceitar.
Declaração de Origem dos Recursos
Você declara que o dinheiro que vai enviar vem da sua atividade e está declarado ao SII.
Declaração de Não Pessoa Exposta Politicamente (PEP)
Você declara que nem você nem os donos da empresa exercem cargos públicos de destaque.
Declaração de Veracidade das Informações
Você declara que tudo o que entregou é verdadeiro e se compromete a avisar se algo mudar.
Aceitação das Políticas de Privacidade e Tratamento de Dados
Você autoriza a SendFlow a usar seus dados para operar e para responder à CMF, à UAF e ao SII.
O que é analisado
A verificação contempla estas análises sobre o cliente, seus beneficiários finais e a operação:
Poder Judicial (Judiciário chileno)
Processos civis e criminais associados ao RUT.
Durante a avaliação
Servicio de Impuestos Internos (SII, a Receita chilena)
Situação tributária, início de atividades e ramo declarado.
Online
Tesorería General de la República (Tesouro chileno)
Dívida fiscal vigente e acordos de pagamento.
Durante a avaliação
Listas internacionais
Sanções, listas restritivas e condição de PEP.
Durante a avaliação
Risco do fornecedor na Ásia
Existência, tempo de atuação e antecedentes da empresa de destino.
Durante a avaliação
Chapi
PEP, sanções internacionais, processos judiciais e observações do SII, por RUT.
Online
A consulta ao SII é executada online no momento da verificação. As demais análises se completam durante a avaliação do caso, antes de liberar a conta.
Os três desfechos possíveis
O sistema não aprova tudo sozinho. Casos com sinais — valores altos, uma pessoa exposta politicamente na estrutura, um achado nas análises — quem resolve é uma pessoa, não um algoritmo.
Verificação aprovada
A verificação de antecedentes não apontou achados e o perfil da operação fica em monitoramento padrão.
Sua conta vai para análise
Pelo valor e pelo perfil da operação, seu caso exige diligência reforçada. Isso significa que quem aprova é uma pessoa, não o sistema.
Não podemos abrir sua conta
A verificação de antecedentes apontou coincidência em listas restritivas internacionais. Por lei não podemos operar enquanto essa coincidência estiver vigente.
O que você desbloqueia
Com a conta aprovada, é isto que você vê.
Um pagamento se monta em três campos, se acompanha do início ao fim e deixa o comprovante para o SII. A verificação é a porta de entrada para esta tela.
Santiago
CLP 40.170.898
CLP
Seu fornecedor
US$ 42.000
USD
Novo pagamento
Nota 2026-0184
- Ordem confirmada09:12
- Transferência recebida11:40
- Enviado11:58
- Creditado ao fornecedorEstimado amanhã
Comprovante
Visão da plataforma com dados de exemplo. Não correspondem a operações reais.
Faz-se uma vez. Depois, cada pagamento são três campos.
Aprovada a verificação, o acesso à plataforma chega por e-mail. A partir daí, pagar é montar a ordem, transferir em pesos chilenos e acompanhar até cair na conta.
Criar conta e verificarDúvidas antes de começar? Veja as perguntas frequentes ou escreva para nós.